（原标题：《大湾区跨境见谅调研陈诉（2024）》行将在港发布?投资者画像拜谒成果抢先看）

21世纪经济报谈记者 黄子潇 深圳报谈

由南边财经全媒体集团指令，21世纪经济报谈出品的《大湾区跨境见谅调研陈诉（2024）》将于12月9日在香港发布。该陈诉由南财见谅通提供数据复旧、广东粤港澳大湾区扣问院提供智库复旧，中金钞票提供扣问复旧。

《粤港澳大湾区跨境见谅调研陈诉（2024）》全文达两万余字，涵盖计谋篇、机构篇、居品篇、投资者篇，机遇篇、趋势篇六大部分。

该陈诉将是粤港澳大湾区“跨境见谅通”2.0落地后，首份负责发布的大湾区跨境见谅调研陈诉。

在计谋篇中，《陈诉》依据资产类别和资金标的对10多种跨境投资渠谈进行分类，并看重对“跨境见谅通”的上风特色张开对比禀报；在居品篇中，收货于南财见谅通的数据复旧，陈诉得以对5000余只“北向通”见谅居品的解决东谈主、投资性质、风险等第、事迹证据等作念真切分析。

在机构篇和投资者篇，在公开数据基础上为真切调研业务发展近况，南边财经全媒体集团近期驱动了《南财问卷拜谒：大湾区住户怎样看待跨境见谅通2.0》的齐集问卷调研，通过21财经APP，21世纪经济报谈微信公众号、官方微博等多个渠谈进行分发，并从投资者画像、风险偏好、业务发展近况、代销机构诱骗力等角度真切分析。本次问卷调研齐集问卷约300份，并对数名参与者进行了跟进采访。

调研成果暴露，存量投资者嗜好进款居品，潜在投资者对基金更感有趣。调研数据暴露，在还是投资了“跨境见谅通”的样本群体中，所有受访者均对进款居品和见谅居品展现了有趣，约大约对债券居品感有趣，约六成对公募基金居品感有趣。这暴露了“跨境见谅通”投资者的风险偏好仍较低。

从投资者画像来看，样本中所有“跨境见谅通”投资者均有较丰富的投资训戒，均参与过股票、股票型基金、夹杂型基金、权利类居品等风险评级R4及以上的居品交往，少数投资者有着权证、期货、期权等R5居品的交往，超80%参与者投资于跨境见谅通的金额为40万元以上，少部分为100万元以上。

不外，在尚未投资“跨境见谅通”样本群体中，有约七成受访东谈主暗示了不同进度的参与有趣（下称为“潜在投资者”）。其中，约78%的潜在投资者对公募基金居品暗示了有趣，约67%对进款居品感有趣，约44%对债券居品感有趣，约40%对见谅居品感有趣。

2024岁首，创新后的“跨境见谅通2.0”从参与机构、准初学槛、居品范围、个东谈主额度等方面进行优化升级。拜谒暴露，约54%的受访者暗示裁汰门槛的系列优化最具诱骗力（“南向通”参与门槛从在大湾区内地9市邻接交纳社保或个税裁汰为满2年；新增 “近3年本东谈主年均收入不低于40万元”的可选条款）；约30%的受访者以为居品扩容最具诱骗力（新增R4风险等第公募基金等）

拜谒暴露，居品额度有所短缺，开户时代因机构而异。问卷数据暴露，在样本中的“跨境见谅通”投资者中，约三分之一出现了所选居品额度短缺的情况。另一方面，投资者请求跨境见谅通账户到获批所用时代为一周内、1～3个月、3个月以上不等，请求周期或因机构不同而异。

同期，由于境表里在金融市集轨制和投资逻辑上互异较大，解析壁垒仍然存在。部分投资者暗示对境外市集的投资居品枯竭了解，而且对汇率波动的汇兑风险暗示担忧。

拜谒暴露，著名度及用户黏性为遴荐开户机构的主要成分。为对“跨境见谅通”的展业金融机构提供鉴戒真理，南财智库从机构诱骗力的维度进行了扣问。

问卷调研样本暴露，“跨境见谅通”投资者在初次了解该业务时，约68%为通过酬酢平台自行了解，约30%的投资者则为金融机构营销东谈主员保举。

在代销金融机构的遴荐上，超大约的投资者暗示遴荐了我方曾承办理过进款、见谅、交往业务的机构，原因或在于投资者对曾诞生过业务干系的机构较为纯熟，且开户时无须进行资金调度和归集。少部分投资者则看中了居品陈诉和优惠力度成分。

而在尚未投资“跨境见谅通”但有有趣了解的群体中，约73%倾向于在银行开户，约19%倾向于在证券公司开户，其余8%则以为银行和券商开户均可。

在他们遴荐开户机构时看中的各个成分上，约61%以为会遴荐较为纯熟办理过进款、见谅、交往业务的机构，约55%以为应遴荐范围大著名度高的机构， 29%以为会遴荐建设了专科的跨境见谅通投资参谋人团队的机构，26%看中费率较低的机构。

2024年11月，监管机构公布首批参与“跨境见谅通”业务证券公司试点范围名单，共有14家证券公司入选，他们将与经香港证监会招供的机构配合，作事大湾区住户跨境投资需求，助力鞭策粤港澳区域金融市集互联互通。

12月4日，14家获批“跨境见谅通”试点的证券公司负责展业。当日，中金钞票、广发证券、星河证券、招商证券、中信证券华南、兴业证券、国泰君安证券、中泰证券等多家券商顺利落地首单业务。

现在，各家券商准备了丰富的居品线，涵盖不同解决东谈主、投资区域、种类和风险等第。

中金钞票暗示，抽象洽商解决东谈主解决范围、风险解决才气、投资扣问资源、过往事迹等成分，中金钞票上架的合适“北向通”要求的基金居品超6000只。居品类型障翳股票型基金、夹杂型基金、货币型基金、债券型基金等，其中包括精选的公募50名单。

“南向通”可购买的居品则由中金香港精选，主要为在中国香港注册成立并获香港证监会招供，且被销售该居品的参与机构评定为“低”风险至“中高”风险及“非复杂”的基金和债券。现在，中金香港上架的“南向通”合经验基金居品数目超170只，主要投资策略包括亚洲股票基金、众人投资级债券基金、亚洲投资级债券基金、短债基金、货币基金等，同期，中金香港上架的“南向通”合经验债券居品数目达数百只，主要涵盖环球主权债券、投资等第企业债券等。

南边财经全媒体、21世纪经济报谈一直柔和大湾区跨境金融发展。2021年2月，南边财经全媒体集团2021智库发布周上，《粤港澳大湾区跨境见谅陈诉（2020）》 负责发布。2024年9月，在第三届中国（澳门）海外高品性滥用展览会·横琴寰宇湾区论坛的金融主题论坛上，《大湾区跨境金融发展陈诉（2024）》 负责发布。关联陈诉探讨金融洞开实行新旅途开云(中国)Kaiyun·官方网站 - 登录入口，激发市集积极反应。